Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant — Orléans · Partout en France
Conseil en gestion de patrimoine indépendant — Orléans & partout en France.
À propos du cabinet
Notre histoire
Tout a commencé un soir autour d'une table, entre amis de longue date. Bryan, Florian et Mathieu — trois épicuriens convaincus que la réussite professionnelle ne doit jamais se faire au détriment du bien vivre — ont décidé d'unir leurs expertises complémentaires.
Bryan apporte la rigueur du conseil en gestion de patrimoine indépendant ; Florian et Mathieu, leur maîtrise du marché immobilier orléanais. De cette rencontre est né un projet singulier : offrir à chaque client un accompagnement à 360°, de la stratégie patrimoniale jusqu'à l'acquisition immobilière.
Ce n'est pas un cabinet comme les autres. C'est un cabinet fondé sur l'amitié, l'exigence et la conviction que le patrimoine est avant tout un outil au service d'une vie pleinement choisie. L'équipe Smile vous reçoit comme elle recevrait un ami : avec franchise, sans jargon inutile, avec l'envie sincère de vous voir avancer.
Deux enseignes, une même philosophie — Patrimoine & Smile pour la stratégie financière et fiscale, Visite & Smile pour l'immobilier. Une synergie unique sur le marché orléanais.
Patrimoine & Smile est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, enregistré à l'ORIAS (N°24000570, COA) et membre du groupement GNCA. Nous intervenons partout en France, en présentiel ou en visioconférence.
Sans lien capitalistique avec aucune banque ni assureur, nos recommandations sont guidées par un seul objectif : votre intérêt.
Notre méthode
Cliquez sur une étape pour en découvrir le détail.
Étape 1
Bilan
Diagnostic complet et gratuit de votre situation patrimoniale, fiscale et prévoyance
Découvrir →Étape 2
Stratégie
Construction d'un plan d'action sur mesure adapté à vos objectifs de vie
Découvrir →Étape 3
Objectifs
Mise en œuvre des solutions avec un calendrier clair et des jalons mesurables
Découvrir →Étape 4
Suivi annuel
Accompagnement continu via votre espace Wizio et point annuel de cap
Découvrir →Nos expertises
Cliquez sur un service pour en savoir plus.
Diagnostic
Analyse complète de votre situation — actifs, passifs, fiscalité, prévoyance. 1er RDV offert.
En savoir plus →
Fiscalité
Réduction d'impôt, PER, défiscalisation immobilière. Maximisation légale de votre revenu.
En savoir plus →
Structure juridique
Choix de structure (EI, SASU, EURL, SCI), optimisation des revenus professionnels.
En savoir plus →
Immobilier
Stratégie d'acquisition, SCI, LMNP, déficit foncier. Expertise locale orléanaise.
En savoir plus →
Protection
Assurance vie, emprunteur, prévoyance pro. Audit et renégociation au meilleur coût.
En savoir plus →
Patrimoine familial
Donation, démembrement, pacte Dutreil, assurance vie successorale. Anticipez.
En savoir plus →Offre exclusive — 1er rendez-vous
Dès le premier rendez-vous, l'équipe Smile réalise un audit complet de votre patrimoine — diagnostic précis, personnalisé et sans engagement.
Le bilan patrimonial, c'est pour vous
Vous n'avez pas besoin d'être fortuné ou d'avoir déjà investi pour bénéficier d'un bilan patrimonial. Ce document officiel est votre point de départ, quelle que soit votre situation.
Nous intervenons dans toute la France, en présentiel ou en visioconférence. Aucune limite géographique.
Salarié, auto-entrepreneur, chef d'entreprise, retraité — peu importe votre revenu ou votre niveau de patrimoine.
Reconnu par les banques et investisseurs. Généralement facturé plusieurs centaines d'euros ailleurs — offert chez P&S.
Nos partenaires
Patrimoine & Smile travaille exclusivement avec des acteurs reconnus du marché de l'assurance et de la gestion d'actifs. Chaque partenariat est le fruit d'une sélection rigoureuse et d'une négociation approfondie — pour vous garantir les meilleures conditions, en toute indépendance.
⭐ Partenaire de référence
SwissLife
Assurance vie, prévoyance et épargne retraite premium. L'un des leaders européens de la gestion de patrimoine privé.
⭐ Partenaire de référence
Abeille Assurances
Assurance vie, prévoyance professionnelle et solutions d'épargne. Des contrats négociés au meilleur niveau pour nos clients.
⭐ Partenaire de référence
April
Spécialiste de l'assurance emprunteur et de la prévoyance. Des conditions tarifaires négociées exclusivement pour nos clients.
Nous travaillons également avec 12 autres partenaires assureurs et bancaires sélectionnés avec la même exigence.
Découvrir tous nos partenaires →Services digitaux
Accédez à vos documents, suivez vos dossiers et échangez avec l'équipe Smile en toute sécurité.
Accéder à mon espace →Notre cabinet utilise Wizio, CRM de référence pour les CGPI, pour un suivi rigoureux et transparent de votre patrimoine.
En savoir plus →Avis clients — Google
Alycia Harper
il y a 9 mois · Orléans
J'ai eu affaire à l'équipe Smile pour mes projets, très bienveillante et à l'écoute. Les explications données sont toujours claires, et ils sont toujours disponibles lorsqu'on demande un renseignement. Je recommande vivement.
Anaïs Orange
il y a un an · Loiret
Un immense merci à l'équipe Smile qui a su m'accompagner de A à Z dans mon projet. Très professionnelle et attentive durant tout le processus, elle a mis en place des objectifs concrets et adaptés à mes attentes.
Sofie Mijajlovic
il y a un an · Orléans
J'ai eu une excellente expérience chez Patrimoine & Smile. L'équipe est professionnelle, à l'écoute et très pédagogue. On sent qu'ils prennent le temps d'expliquer chaque étape avec clarté.
Patrimoine & Smile SAS
RCS 979 123 353 Orléans
192 rue de Bourgogne, 45000 Orléans
N° 24000570 — COA
Courtier en Opérations d'Assurances
orias.fr
Membre GNCA
Membre réseau ENDYA
Contrôle AMF et ACPR
Responsable : Bryan Verepla
b.verepla@patrimoineandsmile.com